Eläkevakuutusyhtiö Ilmarisen sijoitusten kokonaistuotto oli viime vuonna 5,8 prosenttia eli 3,3 miljardia euroa. Ilmarisen sijoitusten arvo nousi vuoden lopussa 58,9 miljardiin euroon.
Tulos on hyvä, sillä heikkona sijoitusvuonna 2022 Ilmarinen teki sijoitustappioita 6,6 miljardia euroa.
Tuottoa kasvattivat erityisesti osakesijoitukset 10,1 prosentin tuotolla sekä korko- ja luottoriskisijoitukset 8,4 prosentin tuotolla.
Kiinteistösijoitusten tuotto jäi 13,5 prosenttia negatiiviseksi. Korkojen nousun aikaansaama tuottovaateiden nousu ja koronan aiheuttamat rakenteelliset muutokset toimitilakiinteistöjen käyttöasteissa aiheuttivat kiinteistösijoitusten käypiin arvoihin noin -1,1 miljardin euron alaskirjaukset.
– Listatut osakkeet ja korko- ja luottoriskisijoitukset tuottivat vuonna 2023 erittäin hyvin ja positiivinen vire kiihtyi vuoden lähestyessä loppuaan. Suomalaisille osakkeille vuosi oli vaikea ja erityisesti kiinteistösalkun heikko tuotto laski muuten erinomaista sijoitustuottoa, Ilmarisen sijoituksista vastaava varatoimitusjohtaja Mikko Mursula kertoo.
Mursula luonnehtii kiinteistösijoitusten alaskirjausta poikkeukselliseksi. Tätä selittää hänen mukaansa vuoden 2022 aikana tapahtunut korkojen nousu, joka siirtyi arviokirjoihin ja tuottovaatimuksiin viime vuoden aikana.
Ilmarisen vakuutusmaksutulo nousi neljä prosenttia 6,8 miljardiin euroon. Eläkkeitä yhtiö maksoi viime vuonna 7,2 miljardia euroa yhteensä 455000 eläkeläiselle.
– Vuosi 2023 oli Ilmariselle hyvä. Vastuullinen eläketurvan hoitaminen tarkoittaa meille sitä, että haluamme jatkuvasti parantaa toimintaamme ja tehokkuuttamme. Nousimme jo vuonna 2022 hoitokulusuhteella mitattuna alan tehokkaimmaksi yhtiöksi. Viime vuonna operatiiviseen toimintaan käytetyt hoitokulut laskivat edelleen inflaatiosta huolimatta 5,3 prosentilla maksutulon kasvaessa 4,0 prosenttia. Tehostamisesta hyötyvät ennen kaikkea asiakkaamme, mutta se on tärkeää myös koko eläkejärjestelmän tehokkuuden kannalta, Ilmarisen toimitusjohtaja Jouko Pölönen kertoo.
Ilmarinen on onnistunut viime vuosina parantamaan kustannustehokkuuttaan.
– Vuoden 2018 alussa toteutetusta Etera-fuusiosta lähtien Ilmarisen kustannustehokkuus on parantunut merkittävästi, kun hoitokulut ovat laskeneet 49 miljoonaa euroa eli 34 prosenttia maksutulon kasvaessa samaan aikaan 1,7 miljardia euroa eli 34 prosenttia. Prosessien automatisointia, digitaalisia palveluja ja toiminnan jatkuvaa parantamista tulisi hyödyntää laajemminkin julkisen palvelutuotannon tehostamiseksi, Pölönen jatkaa.
Suurin osa eli 84,5 prosenttia eläkemenosta muodostui vanhuuseläkkeistä. Keskimääräinen vanhuuseläke oli 1 577 euroa kuukaudessa. Ilmarisen asiakkaat jäivät vanhuuseläkkeelle keskimäärin 65-vuotiaana.
Vuonna 2023 työkyvyttömyyseläkkeitä maksettiin 497 miljoonaa euroa. Työkyvyttömyyseläkkeelle siirtyneistä 32 prosenttia sai eläkkeen tuki- ja liikuntaelinsairauksien perusteella ja 30 prosenttia mielenterveysperusteilla. Merkittävin yksittäinen diagnoosi työkyvyttömyyseläkkeelle siirtymiseen on jo useamman vuoden ajan ollut masennus.
Eläkevarojen sijoittamisessa korostuu pitkäjänteisyys. Tavoitteena on sijoitusten mahdollisimman korkea tuotto pitkällä aikavälillä. Ilmarisen sijoitusten pitkän aikavälin tuotto vuodesta 1997 alkaen on 5,7 prosenttia, mikä vastaa 3,8 prosentin reaalituottoa.
Ilmarisen tavoite on hiilineutraali sijoitussalkku vuonna 2035.
